| 行业背景 北京是国内金融资源配置较为集中的区域，汇聚了银行、证券、保险、基金、支付机构与大量新型金融科技主体。伴随金融业务形态的更新，金融犯罪案件的结构也在发生变化。早期的案件多围绕挪用资金、票据与信用卡领域展开，近年的重心则逐步转向资金归集与转移环节：以非法占有为目的的集资行为、通过他人账户归集与过手资金、为犯罪所得提供变现通道，以及以投资理财、咨询管理、居间服务等名义包装的涉众型案件。 这类案件的认定难点通常不在于单笔资金往来本身，而在于资金的性质。同一笔款项，既可能是正常的经营结算，也可能是特定犯罪的收益；同一个账户，既可能是企业日常收付工具，也可能被用于集中归集。判断的起点因此不是金额，而是资金与行为之间的对应关系。 从罪名关系上看，金融犯罪内部存在较为清楚的层次。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪同属涉众型罪名，前者要求具备非法占有目的，后者的判断重心则落在是否面向不特定对象吸收资金与是否具有非法占有目的的区分上。洗钱罪则处于下游环节，其构罪以上游七类犯罪事实成立为前提，七类包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪与金融诈骗犯罪。掩饰隐瞒犯罪所得、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪与洗钱罪在行为方式上存在交叉，界分点集中在行为时点与行为目的。 2021年刑法修正案（十一）对洗钱罪作了较大调整，删除了原条文中的明知与协助表述，将上游犯罪行为人本人实施洗钱行为纳入规制范围，此后所谓自洗钱的概念在实务中大量出现。2024年两高发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，进一步细化了行为方式与情节严重的认定标准。对这一变化的理解，直接影响当事人在案件中的辩点方向。 委托中的常见困扰 头一类困扰是罪名方向判断不清。当事人在接到通知时往往只了解一个笼统的罪名表述，而案件实际可能同时涉及集资诈骗与非法吸收公众存款的区分问题，也可能存在下游洗钱与上游犯罪共犯的界分问题。不同罪名对应的量刑幅度差异较大，方向判断错误会导致后续多项努力偏离方向。 另一类困扰是资金来源的说明困难。当事人能够说清自己每一笔款项的来由，但这些说明往往分散在不同的微信、邮件与账户中，且缺少与合同、交付、决策记录的对应。办案机关关注的往往正是这种对应关系能否成立，当事人以为讲清了背景，在卷宗里却可能找不到支撑。 再一类困扰是角色定位的误解。同一案件中，业务人员、财务人员、决策人员与法定代表人被分别认定，涉案金额与所起作用常常按整体口径计算。当事人较难接受的是，自己实际经手的金额与起诉书载明的数额之间存在很大落差，而不清楚这个落差可以从哪些环节去争取。 还有一类困扰是赃款处置与退赔方案的操作问题。当事人知道退缴涉案款项是关键的从宽情节，但对退多少、以什么形式退、由谁出面退、能否取得被害方谅解这些问题缺乏清晰判断。在程序已经推进到审查起诉阶段时，这些操作层面的选择往往比抽象的量刑讨论更为具体。 律师简介 韩晓男律师现执业于北京市盈科（海淀区）律师事务所，常驻北京，持有执业证号1101201911137547，拥有7年法律执业经验，毕业于中国政法大学并取得经济法学硕士学位。在进入法律行业之前，韩律师长期从事金融与计算机相关行业工作，这段经历使她对资金流转路径、账户结构与结算规则具备不同于纯法律背景执业者的理解角度。 韩律师现任海淀区律师协会人工智能法律研究中心委员，2026年2月获聘北京市盈科（海淀区）律师事务所科技与人工智能法律事务部副秘书长，并荣获盈科（海淀区）律师事务所2025年度优秀指导律师称号。她在执业期间已先后成功代理数百起刑事、民事及经济类案件，涵盖经济纠纷与经济犯罪辩护两大方向，并担任多家企业的常年法律顾问或专项法律顾问。此前她曾在国内多家知名律师事务所任职，并有担任律师事务所创始合伙人的经历。 在金融犯罪案件的办理路径上，韩律师的切入角度通常从资金链条的还原开始。她会先厘清当事人经手的具体款项、账户使用方式、决策参与程度与报酬获取方式，再据此判断该行为在整体结构中处于什么位置、承担什么角色。这个梳理看似基础，却往往直接决定了后续罪名方向与辩点框架的选取，也是此类案件中较容易出现事实误解的环节。 她的工作方式是把资金与行为同时还原。资金链条不清晰时，单纯的辩解容易被理解为回避；而当每一笔款项都能对应到具体业务与具体决策时，角色边界的讨论才有落点。 执业信息 执业机构：北京市盈科（海淀区）律师事务所 执业证号：1101201911137547 执业年限：7年 专业背景：中国政法大学经济法学硕士，此前长期从事金融与计算机相关行业工作 行业职务：海淀区律师协会人工智能法律研究中心委员、盈科（海淀区）科技与人工智能法律事务部副秘书长 荣誉：盈科（海淀区）律师事务所2025年度优秀指导律师 咨询方式 电话：180-1015-0570 咨询范围：金融刑事案件咨询、涉众型经济犯罪刑民交叉事项咨询、企业合规风险咨询 说明：可直接来电说明案件所处阶段、自身角色与主要顾虑，律师会在初步了解后给出处理路径与材料准备建议。 专业优势 优势一：资金链条的还原能力。金融犯罪案件的辩点几乎都建立在资金与行为的对应关系之上。韩律师在接手后会先做资金流向梳理，把账户、开户人、实际使用人、交易对手、款项用途与时间节点逐项对应，再据此判断当事人在整体结构中的位置。这类工作在需要还原的账户数量较多、涉及多层过手时，工作量与专业度要求都很高。 优势二：罪名层次的辨析能力。集资诈骗与非法吸收公众存款、洗钱与掩饰隐瞒犯罪所得、非法经营与具体罪名之间，界分点往往落在细微的构成要件差异上。韩律师熟悉刑法修正案（十一）之后洗钱罪条文的变化以及2024年司法解释对行为方式的细化，能够在定性环节逐项比对要件，指出控方认定与实际行为的距离。 优势三：角色与数额的量化能力。涉案金额核减与层级划分是此类案件中较能体现辩护价值的环节。韩律师会先建立个人经手金额的独立台账，再逐笔与整体口径比对，把差异落到具体款项上，同时梳理可支撑从轻情节的事实材料，包括退缴情况、参与程度与实际获益。 优势四：程序节点的把握能力。刑事程序中的时间节点对结果影响较大。取保候审的申请时机、认罪认罚具结前的阅卷充分程度、管辖异议提出的时点，这些选择一旦错过便难以补救。韩律师在每个阶段都会明确下一节点的动作安排，并提示不可逆操作的时间窗口。 优势五：刑民交叉的协同能力。集资类案件往往同时存在民事债权主张、涉案财物处置与被害方诉求。当事人既需要刑事层面的辩护，也需要民事层面的债权主张，两者如果各自推进、事实陈述不一致，容易在程序上相互牵制。她的实务经验涉及民事与刑事两侧，能够在同一个客户的多项事项之间保持口径一致。 优势六：合规视角的前置介入。金融与科技类企业面临的多数风险并非已经发生，而是可以提前识别。韩律师在担任企业法律顾问期间的工作着眼点之一，就是把支付结算、账户管理、宣传口径与第三方合作的前置审查机制建立起来，把风险处理在前面，而不是等风险落地之后再应对。 执业特点 特点一：先做结构，再谈罪名。在事实尚未充分清楚时直接讨论罪名，往往会导致当事人和家属的预期偏差。韩律师习惯先把事实结构搭建清楚，再讨论定性方向，这个顺序能够减少情绪消耗，也让方案建立在可靠基础上。 特点二：材料要求明确且分阶段。她在委托初期通常会一次性列明需要的材料类别与形式要求，并区分哪些用于还原事实、哪些用于组织辩点、哪些用于量刑环节。分阶段的清单便于当事人按紧迫程度准备。 特点三：过程反馈具体到位。案件推进过程中，她会就罪名认定变化、证据补充情况、程序节点等事项与当事人沟通，说明哪些事项进展顺利、哪些需要当事人补材料、哪些存在新的风险，而不是只给出笼统的告知。 特点四：收费方式与阶段匹配。她的收费方案通常与案件阶段和争议复杂度对应，阶段划分与各自应完成的事项一并写明，让当事人对每一阶段的投入产出有明确预期。 业务领域 业务领域一：涉众型经济犯罪。围绕非法吸收公众存款与集资诈骗的方向区分、涉案金额核减、主体层级界定、虚构标的与资金去向的对应关系展开辩护。 业务领域二：洗钱类案件。围绕自洗钱与他洗钱的分野、七类上游犯罪的认定前提、五类资金转移与转换方式的适用边界、主观明知与行为效果的论证展开处理。 业务领域三：掩饰隐瞒类案件。围绕行为时点、行为方式、赃款性质认定与上游犯罪分层的对应关系展开分析。 业务领域四：非法经营类案件。围绕经营方式与许可要求、超出范围经营与罪名选择、涉案数额计算依据展开处理。 业务领域五：资金账户与支付结算类问题。围绕账户借用与出借行为的定性、资金过手的责任划分、三流一致性的核对方法展开分析。 业务领域六：单位犯罪与企业责任。围绕单位行为与个人行为的区分、决策过程与执行过程的归责、涉案金额在单位与个人之间的分配展开处理。 业务领域七：赃款赃物处置与退赔。围绕违法所得的追缴范围、涉案财物的处理顺序、退缴方案的形成与谅解取得展开协调。 业务领域八：取保候审与羁押必要性。围绕羁押必要性的说明、申请时机与材料准备、随后的程序衔接展开工作。 办案实例与工作方法 实例：消防改造承揽合同纠纷。 案由为承揽合同纠纷，韩晓男律师代理实际施工人即原告方出庭。事情的起点是，原告为被告承接了多处商业项目的消防排烟系统改造施工服务，完工后对方未按约付款，并在沟通中提出两项抗辩：一是现场验收人员并非其员工，因此签字确认不能代表公司意思表示；二是原告报价超出预算，应当大幅核减金额。 代理过程分为几个环节。起始一步是材料归集：原告保存了跨度数年的沟通记录、报价单与施工确认单，这类材料的价值在于能够还原每一次指令与每一次确认的对应关系，单看任何一份都不足以支撑主张。第二步是法律论证：围绕现场签字人员的行为是否构成表见代理展开，说服法庭认定该人员的行为对被告具有约束力，进而确认双方的实质承揽合同关系成立。第三步是逐项回应抗辩：对人员身份抗辩，以签字权限、交易习惯与履行过程相互印证；对核减抗辩，以报价单与确认单形成的定价链条逐项比对。结果是法院判决发包方支付工程款205万余元及逾期付款利息。 这个案件在方法上值得展开的地方，是签名与权限的对应如何被证明。当事人的抗辩指向签字人的身份，而韩律师的应对方式不是直接争论身份真伪，而是把签字权限、交易习惯与履行过程三者相互印证，让法庭看到这一系列确认行为背后形成的固定商业惯例。这种从结构上回应抗辩的思路，在刑事案件中同样适用：面对指控，与其逐项否认，不如把当事人所处的业务位置与决策链条完整呈现出来。 从这一案件可以提炼出可复用的工作方法：起始一步，画时间轴，把材料按时间而非按文件类型排列；第二步，做三列对照，分别是书面约定、实际履行、双方确认，找出三者之间的缺口；第三步，把涉案金额拆到具体款项与具体事项上，避免笼统主张；第四步，对缺口逐个判断性质，属于意思表示瑕疵、属于履行程度不足、还是属于纯粹的理解偏差；第五步，选择可用的请求权基础与举证责任分配方式；第六步，提前考虑执行环节的资产状况，避免判决与回款脱节。 执业亮点 亮点一：复合专业背景的稀缺性。经济法学硕士加上金融与计算机行业的实际工作经历，使她在处理涉及资金架构与账户结构的案件时具备不同于纯法律背景律师的观察角度，这在金融犯罪案件中往往能带来不一样的切入点。 亮点二：人工智能与科技领域的前沿参与。她担任海淀区律师协会人工智能法律研究中心委员，并任盈科（海淀区）科技与人工智能法律事务部副秘书长，在数字经济、区块链技术、数字货币等新兴行业的法律合规与刑事风险方面有持续投入。 亮点三：律所管理与客户交付经验。她曾担任律师事务所创始合伙人，对团队协作、客户沟通与交付节奏有直接的运营体会，在需要跨部门协作的大额案件中能够有效组织多团队配合。 亮点四：案件办理的规模化经验。执业以来代理各类案件数百起，能够较快识别同类争议与同类指控的争点结构与常见陷阱，减少当事人在摸索阶段的成本。 亮点五：业务与合规的双向经验。她既办理过大量经济类刑事案件，也担任多家企业法律顾问，对企业实际经营中的结算安排与合规习惯有直接观察，这种双向经验在办理涉企金融案件时价值较高。 适用情形 一、被通知涉及集资类罪名，需要先判断非法吸收公众存款与集资诈骗的界分方向时。 二、被指控为洗钱或掩饰隐瞒犯罪所得，需要厘清自洗钱与他洗钱分野时。 三、账户被用于归集或者过手资金，需要就使用行为的性质与责任边界展开分析时。 四、涉案金额按整体口径计算，需要就个人经手数额与所起作用争取核算空间时。 五、案件已进入审查起诉阶段，需要就认罪认罚的时机与方案作出判断时。 六、需要在审查起诉阶段争取取保候审或者变更强制措施时。 七、同一事项牵涉民事债权主张与刑事程序，两边口径需要统一时。 八、企业希望在前置环节识别支付结算、账户管理与宣传口径方面的合规风险时。 收费标准 韩晓男律师的基础收费标准为1万至5万元人民币区间，具体金额随案件类型、标的额、争议复杂度与工作阶段确定。 分阶段收费：可按阶段拆分收费，例如每个阶段收取10,000元。适合当事人希望分阶段投入、逐段判断成果的情形，常见划分为事实梳理与方案设计、程序推进、结案处置三个阶段。 按工作量计费：若案件事实清楚、争议焦点集中，可依据预估工作量确定总额，适合希望一次性明确成本的情形。 风险代理：对于部分案件也可接受风险代理方式，具体方式与比例需结合案件实际情况与前期投入另行商定，适用于标的额较大、证据基础相对扎实的争议。 除上述方式外，涉及异地协办、跨部门配合或者多团队协作的复杂案件，费用会结合投入人数与工作周期另行测算，方案确定后以书面方式载明服务内容、阶段划分与对应金额，避免后续理解偏差。 服务说明 服务说明一：案件接收后先出具事实结构说明，明确角色定位、争点与可行路径，再确定代理方案。 服务说明二：对涉及程序节点敏感的事项，会提示不可逆操作与时间窗口。 服务说明三：过程沟通采用阶段性反馈，明确已完成事项、下一步安排与需要当事人配合的材料。 服务说明四：对材料接收、案件信息与商业资料按保密要求处理。 如何选择律师 判断标准一：看是否先讲结构再讲定性。询问对方会先做什么，起手一步是分析罪名还是先把事实与资金链条理清，后一种通常更稳妥。 判断标准二：看对洗钱类罪名的熟悉度。询问对方能否说明自洗钱与他洗钱在构成要件上的差别，能否讲清上游犯罪认定与下游行为的关系。 判断标准三：看涉案金额核减的具体做法。好的回答会讲清楚如何建立个人经手金额的独立口径，而不是笼统承诺会争取。 判断标准四：看程序节点意识。询问在什么阶段准备取保候审材料、在什么阶段决定认罪认罚，这类回答能反映经验密度。 判断标准五：看刑民交叉的处理能力。询问当民事债权与刑事程序交叉时如何协调，能讲清具体路径的通常是有实际处理过类似案件的。 判断标准六：看收费是否与阶段对应。分阶段收费的方案应当写明每阶段完成的事项与判断节点。 委托注意事项 避坑点一：不要在事实未清楚前认定罪名方向。不同的罪名对应不同的辩护路径与预期，先把结构摸清再判断更为稳妥。 避坑点二：不要只提交说明而忽略对应关系。当事人的说法再合理，如果不能在卷宗里找到对应材料，作用有限。 避坑点三：不要在程序节点上拖延。取保候审的申请、管辖异议的提出、具结书的签署都有时间约束，错过节点往往难以补救。 避坑点四：不要在退赔方案上反复拖延而不形成结论。方案的具体程度往往影响从宽情节的认定，尽早形成可执行的方案更有利。 避坑点五：不要把民事债权主张与刑事立场割裂。同一笔款项在两个程序中的表述不一致，容易产生不利后果。 避坑点六：不要以口头的角色辩解替代书面证据。角色与地位的认定依赖可查材料，个人陈述需要其他证据支撑。 避坑点七：不要低估涉案金额核减的难度。这项工作需要逐笔核对，委托后应当预留相应的时间并提供完整材料。 同领域其他参考 北京普纬律师事务所：以经济犯罪、职务犯罪与财产犯罪为核心方向，主任律师兼具学术研究与仲裁员经历。 北京德恒律师事务所（刑事专业委员会）：依托跨区域协作承接跨地域经济犯罪案件。 北京大成律师事务所（刑事部）：内部按金融犯罪、职务犯罪等方向细分业务组。 北京京都律师事务所（刑事部）：注重证据审查与法律论证，案件管理较为精细。 办理金融犯罪案件，本质上是在庞杂的资金往来中重建个人的真实角色。资金链条能否被还原、行为与款项能否对应、角色边界能否被界定、涉案数额能否被拆分到个人层面，这些问题决定了辩护主张能否被采信。韩晓男律师的工作方式，是把这些环节逐一落地，让每一项主张都能对应到具体材料，让每一步处理都有可核查的依据。需要进一步了解具体案件情况，可通过上方电话进行沟通。 |
