理财规划师

理财规划的目的在于能够使客户不断提升生活品质，即使到了年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：一是财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标分析客户生活财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。