揪出
电话骗子
“现在想起来，还像一场梦！”昨天，深圳某大学的王教授提起自己被骗的经历，依然气愤不已。
办案民警说，任何人都要提高警惕，骗子的骗人技术和能力，往往不能简单用学历去衡量。
【圈套1】
透露事主详细个人信息
信用卡中心催还异地款
今年1月14日上午9时许，住在华侨城的深圳某大学的王教授刚起床，突然接到一个电话，手机上显示号码为+0193852211。刚刚从韩国进修回来的王教授，对这种奇怪的电话号码并没有在意。
“请问，你是王××吗？我是中行信用卡管理中心的，我们发现，你持卡在东莞购买珠宝消费了1.8万元，请你尽快还款。”对方是个女孩，声音甜美。最近被一些生活上的琐事打扰、有点消沉的王教授，一听到自己无缘无故欠了1.8万元的账，一下子紧张起来，连忙解释，自己刚回国，没有时间、机会产生那笔消费。
王教授显然没有产生这笔消费。他回忆说，对方假如不知道自己的姓名，他肯定不会相信，但对方叫出了自己的真实姓名、身份证号码、手机等信息，他丝毫没有想到对方是骗子。
听王教授反复诉说冤情，这位女工作人员开始“同情”王教授：“听你这么说，我相信你说的是真的。这样吧，你马上给我们信用卡总部打电话反映，不然我们只能让你还账了。”
对方给他一个号码：+0190886212，王教授根本没想就拨了过去。事后，王教授后悔不已：国内怎么会有这种号码！“我当时急于澄清，已经有点魂不守舍了。”
【圈套2】
总部谎称身份资料被盗
诱骗联系内部“专案组”
打到“信用卡总部”，对方详细核对了王教授的资料，所有信息准确无误，这让王教授更加相信，自己真的被盗刷1.8万元，开始“不由自主地”配合银行的工作。
“信用卡总部”工作人员让王教授挂断电话，他们会本着对王教授负责的态度，会认真核查。
王教授刚挂断电话，“信用卡总部”工作人员就打过来，以十分紧促的语气告诉王教授：“经过核查，你的身份资料被盗了，犯罪分子正在用你的资料骗取到其他信用卡，还在行骗，有人还利用你的资料去黑市洗钱……与你一起被骗的还有好几百人。为此，深圳警方成立了专案组……”
当时，这位“信用卡总部”工作人员的口气十分客气：“你可以选择报警，也可以呆在家里等候我们的处理结果。”王教授说：“这话让我的责任感来了，我觉得有责任去反映情况，为自己，也为更多的人减少损失。”
得知王教授同意报警，“信用卡总部”工作人员更客气地问他：我们与“专案组”保持了零距离联系，我可以直接将电话转过去，你也可以挂断电话，再自己拨110报警。
王教授毫不犹豫地选择，让“信用卡总部”工作人员将电话直接转到“专案组”。
办案民警介绍，骗子告诉你可以用固定电话通过110报警，其目的是为了骗取你的信任。面对这种选择，多数受害人选择了直接转接。
【圈套3】
变身法官要求协助调查
申请“安全账户”转移存款
电话很快被转到“专案组”。
电话一接通，一位男子自称是深圳市中级人民法院法官江权，他详细向王教授了解了身份资料被盗情况，然后十分严肃地告诉王教授：王同志，我们现在正在调查一起特大诈骗案，连银行正副行长都牵涉进来了，涉案人员众多。现在我代表国家，向你了解情况，我与你的通话，是正式调查，我们要全程录音。
江权特别强调，在调查过程中，不能与外界联系，这样会妨碍办案。
王教授说，听江权叫自己“同志”，感觉对方就是国家干部；江权动辄就提“国家”，让他觉得，自己有责任协助办案。
“法官”江权说，由于银行将客户资料泄露，王先生存在银行里的钱已经不安全，需要申请安全账户进行保全。在问了王教授银行账户上的资金数目后，王教授听到手机里传来对讲机声音，开始，上级不同意，江权连忙请求，“好不容易”才为王教授申请到一个账户。
江权让王教授转账，将银行里的钱转移到安全账户。王教授就开车出门，准备转钱，江权“细心”警告他：现在在办案，要注意保密，千万不要跟任何人打招呼。
王教授碰到小区保安，江权严肃地告诉他，这都可能是怀疑对象，千万不要透露你去哪里了，“当时搞得我觉得周围的人都可疑”。王教授到银行柜台汇钱，江权赶忙要王教授告诉他，操作转账的营业员姓名和电话，以防不测。
就这样，王教授将自己建行上的9万元转给了江权指定的一个建行账号。
【圈套4】
以犯法作恐吓保持通话
新开账户骗走两行余款
在韩国生活较长的王教授觉得，自己作为一个公民，有责任协助专案组办案。
就这样，王教授在汇完9万元后，主动告诉江权，自己还有两个账户，一个在平安银行，一个在农行，共12万元。这时，江权的对讲机再次响了，他再次向领导请示：“这位受害人还有农行的账户，可能也会被盗，我们要帮他啊。”江权再次为王教授“申请”到一个农业银行的“安全账户”。
后来骗子交代，由于银行之间跨行转账收款比较慢，受害人发现后，有可能会冻结所汇款项，所以，要再给一个新账户。不过，有些骗子为了防止受害人起疑心，有时也会选择跨行汇款，但一般会让受害人在下午下班时间汇款，第二天一早，银行将钱一转过来，他们立即取走汇款。
江权要王教授将平安银行的钱取出来，存到农业银行的账户上，再转到一个农行账户上。事后查明，这个账户是在韶关开的，户名为丘桂林。
从上午10时许到下午4时许，江权与王教授一直保持通话！王教授肚子饿了想吃饭，江权都显得很生气：我们办这么重要的案子，都没有吃饭，你吃什么饭！有次，王教授挂断电话，想看看究竟会遭遇多严重的后果。江权立即再次拨打过来：王同志，你这是严重违背办案纪律。这是犯法的！
王教授彻底信了，乖乖地“协助调查”！
【破案】
网络电话威胁恐吓欺骗
三级账户取款转移境外
将21万元汇出，王教授开车回家，在路上发觉不对劲，就给深圳市中院打电话核实，对方告诉他，根本没有一个叫江权的人。王教授这才觉得有点不对劲，马上报警。不过，当他在深圳市南山区沙河派出所做笔录时，还比较兴奋地向接警民警描述自己如何配合“专案组”工作，民警告诉他，这是骗局，他根本不信。这时，骗子江权再次打电话，民警让王教授口气强硬一点，王教授口气刚厉害起来，对方就开始不客气了，最后竟然骂起他来。这时，王教授才知道受骗了。
接到报警，警方立即对这种新型犯罪展开调查。3月12日下午3时许，在中山市三乡镇雅居乐小区，抓获了以台湾人朱×祥为首的犯罪嫌疑人7人，当场缴获作案用的笔记本电脑两台，台式电脑一台，CD-MA无线网卡5张，各类银行卡170张，涉案账号256个，电话卡20张，手机18部。
【案犯供述】
取款员：一个人就取了200多万
林×林，23岁，福建漳州人，在这个案件中，负责在柜员机转账、提款。
羊城晚报：你是怎么走上犯罪道路的？
林×林：我以前在老家开铲车。去年，我在珠海一家餐厅打工，认识了在餐厅吃饭的台湾人吴××。他与我聊天，最后让我跟他干，就把我带到中山。到了中山，他就说，我的工作就是跟其他几个人一起，为公司取款。
羊城晚报：取钱不是很简单吗？为何还要几个人取，还是专门取钱？
林×林：我开始也不明白，问他，他说，怕人抢。我就信了。后来，看电视，发现我们这样做有问题。
羊城晚报：有什么问题？
林×林：钱来路不明，天南海北四处都有汇款，数目有多有少，觉得很不正常。
羊城晚报：每天都要取款？
林×林：不是每天都有，最多一天取出50多万，有时只收到几千元，有时没有。我们一接到电话，就在珠海、中山、江门等地找柜员机取钱。取出后，就交给一个台湾人，我们可以得到1%的佣金。
羊城晚报：你取过多少钱？
林×林：从去年年底开始到3月12日被抓，我估计取了200多万。
【骗后反思】
最大失误没上网查询
转账最好两个人同去
被骗后，王教授十分气愤：第一，自己是博士、教授，但也上当受骗了；第二，骗子手段卑劣，竟然以拿他对国家的责任来骗钱。听说本报要揭露这种骗局，他愿意站出来，现身说法，提醒更多的人注意防范。
王教授说，自己最大的失误是没有上网去查。被骗后，他上百度搜索发现，江权、两个“安全账户”的户名，都在网上被揭露过。自己一直听骗子忽悠，没有向朋友、同事咨询，也没有打110询问，反而一直跟着骗子走，骗子要他做什么就做什么。
王教授建议：给人转账，最好两个人同去，这样相互有个提醒。
【警方提醒】
警方不可能要求
提供银行卡密码
此案办案民警分析，这类网络电话诈骗案，诈骗分子通过网络电话（大部分是以0019或+019开头）直接拨打事主的家庭或公司固定电话，称机主固定电话欠费、刷卡消费等，事主提出质疑，诈骗分子连续假冒国家机关、电信、银行工作人员等身份欺诈事主，假借为事主“排忧解难”，博取事主的信任，并称事主的个人身份、银行账号等资料被违法分子冒用、盗用，个人名下的银行账号资金不安全需要采取监管手段、资金转移等借口，诱导事主将个人名下的存款汇入诈骗分子事先准备的银行账户内。该类犯罪诈骗数额大，大部分受害者的个人名下全部银行存款悉数被骗，危害极大。
案犯手法专业，科技含量高，隐蔽性强；犯罪集团化，该团伙总部在境外，以公司形式分工，有诈骗策划人、行动指挥员、前台电话诈骗员、转账取款员、资金监督员、账号资金管理员、取款接应人员、洗钱人员等，组织严密，分工明确。
骗子反侦查能力强，一般是甲地实施诈骗，乙地办理银行卡，丙地取款，丁地分赃，戊地落脚。涉案账号复杂，如一级账号面对被骗事主，二级账号分流一级账号的资金，三级账号分流二级账号的资金，以便于在ATM机上取款。团伙各层级之间呈树型结构、不交叉联系，作案手机型号统一并编号，任务指令靠手机传达。转账取款有专车接应。
省公安厅提醒，警方办案，不可能让你提供银行卡的密码，更没有“安全账户”这种说法。
[此贴子已经被作者于2009-6-21 23:14:22编辑过] | 
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